湖南(こなん)です。
WealthNaviの運用状況となります。(11月5日時点)
10月下旬に大幅な下落を受けて再びマイテンに。そこから月初で急速に戻しが入りました。そこで毎月積み立てのETF購入が入りましたのでもう少し待ってほしかった。
WealthNaviは先月末にシステムが更新されまして、新たに「積立コースの選択」ができるようになりました。
【自動積立の4つのコースとは】
●月1回定額
毎月6日、12日、20日、26日、末日の中から月1回、設定した金額を積み立てます。
●月5回定額
毎月6日、12日、20日、26日、末日のすべての日に、設定した一定の金額を積み立てます。
●複数回定額
毎月6日、12日、20日、26日、末日の中から複数回、設定した一定の金額を積み立てます。
●カスタム
毎月6日、12日、20日、26日、末日の中から複数回、それぞれの日毎に設定した金額を積み立てます。
いずれのコースも一回の積立額は1万円以上と、この金額に変更はありません。
【追加投資の購入条件にも変更がありました】
■追加入金後の資産評価額が500万円未満
追加入金により現金部分が資産評価額の0.4％以上（目安）となると追加投資を行います。
ただし、買付を行うためには、最低でも現金部分として「1,000円と約3ヶ月分の手数料」（目安）が必要となります。
例）追加入金後の資産評価額が50万円の場合
現金部分が「2千円（50万円の0.4％）」と「約3ヶ月分の手数料」の合計額を上回った場合に、追加投資を行います。
■追加入金後の資産評価額が500万円以上
追加入金により現金部分が2万円以上（目安）となると追加投資を行います。
ただし、買付を行うためには、最低でも現金部分として「2万円と約3ヶ月分の手数料」（目安）が必要となります。
例）追加入金後の資産評価額が600万円の場合
現金部分が「2万円」と「約3ヶ月分の手数料」の合計額を上回った場合に、追加投資を行います。
【追加投資の購入条件緩和は少額投資家に恩恵大】
あまりWealthNaviを日頃見ていないので意識しなかったのですけれども、今までは追加投資の購入条件は2万円以上だったと記憶しています。
この追加購入条件が緩和されたのは、月々1万円など少額で投資している人には特に恩恵が大きいのではないでしょうか。
あとはもう少し手数料が下がれば良いのですが、まだまだ運用額1,000億くらいでは米国ロボアドバイザーとは一桁、額が違う訳ですしこの辺りはもう少し時期を待たなければならないでしょう。
私としては現在の月1回2万円の積立から、来月より12日・26日の2回で1万円ずつ積立する形で変更する予定です。
引き続き、WealthNaviはコツコツ続けて行く予定です。
